資産運用・資産管理のアドバイザー
近年、資産家以外の一般の方々にも資産運用の機運が高まっています。
自己責任論や運用方法の多様化とともにファイナンシャルプランナーのニーズが上昇しています。

顧客の資産につき、その運用と管理のアドバイスをする人がファイナンシャルプランナーです。顧客のライフプランに合わせたアドバイスが要求されます。資産運用管理の他にも、貯蓄計画や保険、相続対策など多岐に渡る知識と感性を必要とします。
顧客の家族構成等もアドバイスの提案の要素となるでしょう。様々な条件の下での顧客の背景とともに、社会情勢や金融の動向にも注意を配る必要があるでしょう。

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ファイナンシャルプランナーとは？

銀行や証券会社、保険会社等の金融関係の企業では、その業務に深く関連することを理由にファイナンシャルプランナーの資格取得が奨励されています。中には資格取得を義務付ける企業もあるくらいです。

２００２年度からファイナンシャルプランナー資格が国家資格になりました。この資格を取得することで、金融業界のみならず、不動産業界への就職・転職に有利となります。最近では、独立系のファイナンシャルプランナー専門会社も増えつつあります。

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ファイナンシャルプランナー資格を取得しよう

ファイナンシャルプランナーは、顧客のライフプランに合わせた適切なアドバイスを提案しなくてはなりません。そのために第一に必要とされることは、「顧客の話に耳を傾ける」ことです。顧客の現状を理解せずして、アドバイスができるわけがありません。まずは、顧客の相談にじっくりと対応することから仕事が始まります。

顧客の相談に耳を傾けることによって、顧客との信頼関係が構築されます。その次に必要とされるのが、真骨頂とされる「金融知識」です。これはかなり守備範囲が広く、また一度勉強すれば一生使えるというものではありません。社会情勢や新しい金融商品の発表によりどんどん変化します。数字に強い人向きの仕事と言えるでしょう。

500ファイナンシャルプランナーになるまで

専門の学校などで勉強
ファイナンシャルプランナーの業務に従事

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ファイナンシャル・プランニング技能士３級を受験・合格

↓

金融機関で腕を磨く

↓

上級の試験を受験・合格するなど、さらに経験を積む

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ファイナンシャルプランナー資格